牛牛理财日报:基金三季度排座次(第九十六期)

发布日期:2007-11-9 13:13:00
      这两天,一些评级机构陆续推出了基金第三季度业绩的排行榜,我们发现前三个季度名列榜首的老基金都不见了踪影,排在前面的都是后起之秀,可谓长江后浪推前浪,值得嘉奖。不过牛牛理财工作室也提醒大家,排名要长期的看,一个季度的业绩只是暂时的,国外成熟的市场判断基金的投资水平,甚至要看五到十年的周期,经历过两个牛熊转换的轮回,因此大家要对自己选择的基金有信心,长期持有才是真。
   〈理财市场今日资讯〉:
  在上周六央行宣布今年第八次调整人民币存款准备金率后,该比率将达到13%的历史最高水平。
    13%的存款准备金率将从10月25日起执行。央行在公告中称,此次上调存款准备金率的目的在于加强银行体系流动性管理,抑制货币信贷过快增长。1988年到1998年中国曾实行过13%的存款准备金率。
 国家税务总局相关负责人在税务总局前三季度税收情况新闻发布会上明确表示,目前正在积极稳妥地进行物业税出台前的准备工作。权威人士日前透露,明年有望在现有10个试点城市中选择部分城市进行“实转”。
    据悉,目前,物业已经在北京、辽宁、江苏、深圳、宁夏、重庆、河南、安徽、福建、大连这10个省市进行房地产模拟评税试点。
    “财政部将分别于11月2日、11月16日和12月14日,分三期向市场发行近千亿元特别国债,它们的期限分别为10年、15年和10年”,“2007年第四季度记账式国债发行计划”显示,特别国债都将按半年付息,但发行计划中并未公布三期特别国债的具体发行规模。
    此外,发行计划还包括,将有5只国债陆续发行。具体分别是10月12日发行3年期国债、10月19日发行5年期国债、11月23日发行7年期国债、12月5日发行3个月期国债和12月12日发行1年期国债。
    9月底,央行宣布提高第二套房贷款的首付比例和贷款利率,贷款人的利息负担将明显提高。由于来自总行的具体实施细则尚未到达,上海各银行在不低于央行最低要求的前提下自行调节。据记者了解,各银行的实施细则将于近日陆续下发。
    在经过一周多的 “按兵不动”后,沪上银行将陆续亮相二套房贷的实施细则。
   (22.67,0.21,0.93%)上海分行个人业务部副总经理徐业东昨日告诉《每日经济新闻》,已经接到总行的房贷细则,分行将按照总行的细则实施。据他介绍,华夏银行的二套房贷界定以个人为单位,二套房贷按基准利率1.1倍执行。以央行个人征信系统的查询结果为标准,此前贷款已经结清的,仍可给予首套房贷的优惠待遇。对于有公积金贷款尚未结清,再贷款购房的,也将被视为“二套房贷”。
  初步统计显示,从2007年四季度至2008年初,将有6只到期的封闭式基金实施封转开。“封转开”消息刺激这些封闭式基金集体上扬。从相关信息披露看,不少封闭式基金近期相继进入了“封转开”程序。
    继华夏基金公司旗下的基金兴安(4.209,0.00,0.00%)、南方基金公司旗下的基金隆元(3.810,0.00,0.00%)进入停牌期后,10日,公告“封转开”消息后的大成基金公司旗下的基金景阳(3.973,0.00,0.00%)复牌,并有易方达基金公司旗下的基金科讯(3.667,0.04,1.05%)因公告进入“封转开”程序而停牌一天。长盛基金公司旗下的基金同德(3.067,0.02,0.59%)“封转开”通过股东大会表决,上周五复牌即封于涨停。如果市场继续向好,相信其他几只复牌封基也会走出较好行情。
  汇丰保险内地抢跑 示范综合金融力量
    新兴市场的巨大增长机会仍旧得到保险巨头垂青,中国众多合资保险公司又将添加一名新丁。
    近日,汇丰控股宣布,其间接附属机构汇丰保险(亚洲)有限公司已获得中国保监会批准,与北京的策略伙伴国民信托投资有限公司共同筹建合资保险公司。据悉,汇丰控股将持有上述合资保险公司最多50%股益;合资保险公司资本额初定为5亿元人民币,双方各出资2.5亿元。
  〈理财产品最新动态〉:
  建行神华将计入指数 指数基金大规模调仓换股
    明天就是建设银行计入上证和中证系列指数的日子,10月23日中国神华也将计入两大系列指数。
    有关统计显示,即使不算即将发行和上市的中国石油,建设银行和中国神华合计也已经成为了国内各大成份股指数历史上最大规模的调整,这些成份股调整将直接牵扯到1000多亿元指数基金进行调仓换股,换股规模超过50亿元。
  过半封基折价越过30% 1000亿分红等于封转开
    据wind最新数据统计,截至9月30日,36只封闭式基金平均折价率高达26%。超过半数的封闭式基金折价率在30%以上。1000亿潜在红利、股指期货将带来套利机会等,都使封闭式基金成为值得看好的投资品种。
    翻看封基指数历史,几乎每四到五个月封基都会有一波独立的拉升行情将折价率缩小到10%左右,之后再慢慢盘跌至30%。冥冥之中似乎形成一种轮回,6月至10月,封基行情有望再度启动。临近年底,封闭式基金大比例分红的预期有理由使封闭式基金再度上演涨停好戏!
  三季度42只基金跑赢大盘 基金经理看好四季度
    三季度,42只基金跑赢同期上证综指,20只基金跑赢沪深300(5877.202,55.76,0.96%)指数,其中有16只基金净值增长超过50%。这些强势基金中,融通、广发、东吴、巨田、华商等基金公司的异军突起显示出基金业格局的调整。
  后排基金冲进前十 回报率达50%
    十一长假结束后,理财周报推出三季度强势基金榜。以融通景气为首的10只基金,三季度回报率均超过50%,快速冲锋进入前十名,其中选股型基金占据大半江山。
    根据晨星统计显示,三季度,净值增长率排名前10位的分别为融通行业景气、华夏红利、华商领先、鹏华动力增长、融通动力先锋、友邦华泰ETF、光大保德信量化核心、华夏优势增长、巨田资源优选、广发小盘成长。
    这10只基金在上半年并不突出的表现更加衬托其三季度的迅速蹿红。上半年净增增长率排名中,融通动力先锋列113名,融通动力107名,华夏优势增长70名,其中排名最靠前的也不过是巨田资源优选的第19名。
  上投摩根QDII基金15日发行
    10月13、14日两天,对于上投摩根全体员工来说,丝毫没有平时双休日的悠闲,公司上下严阵以待,做发行前最后的准备。备受期待的上投摩根首只QDII———亚太优势基金将于10月15日起限量300亿元在全国发行,市场人士认为,就目前观察到其受追捧的情况,该只基金的配售比例或创新低。
  〈牛牛理财每日支招〉:
  230只股票基金强弱互见 三季度座次榜
    三季度行情尘埃落定,230家偏股型开放式基金净值增长率座次也相继排定,虽然九成多基金在三季度跑输了大盘,但仍有15只基金的净值增长率单季取得了超过50%的不错表现。 
     据晨星统计,三季度排名前15名的基金分别是:融通行业景气、华夏红利、华商领先、鹏华动力增长、融通动力先锋、友邦华泰ETF、光大保德信量化核心、华夏优势增长、巨田资源优选、广发小盘成长、东吴价值成长双动力、华夏平稳增长、博时精选股票、融通蓝筹成长、广发聚丰。
    其中,收益率最高为56.14%,最低的为50.24%,业绩相差集中在6%的区间以内,这表明高收益基金投资实力较为接近。
  四类理财产品 QDII收益率最高
    固定收益类产品收益率3%-5%
    传统理财产品分为信托、债券、外汇类类固定收益理财产品等。这些产品属于非挂钩型,收益稳定。固定收益类产品是中资银行传统的理财产品,具有很好的客户量和信任度。新生代市场研究机构研究总监肖明超说,根据他们的调查,目前投资银行类理财产品的客户数量最多的集中在固定收益理财产品上,大部分投资者的风险偏好还是比较保守,而这类产品最好的满足了他们的需求。
    打新股产品风险收益比最好,收益率8%-10%
    在理财产品中,打新股类属于收益率与风险搭配最好的一种。投资者用较小的资金就能参与到证券市场新股申购的获利中来。而银行打新股理财产品将投资者的资金集中起来,利用银行方面机构打新股的优势,一方面保证客户资金本金基本没有风险,另外一方面还能让客户获得5%到15%的收益率,而且一般打新股理财产品的收益率是上不封顶的,客户可能获得高于15%的收益率。
   QDII外资行创新空间大,收益率8%-20%
    允许QDII产品有条件地投资于境外股票使得QDII产品设计有了更大突破,各家银行、特别是外资行,利用国际资源优势(5260.674,21.01,0.40%)(5183.771,111.76,2.20%),在产品设计上创新空间大,预期收益率上大幅提高,不少QDII产品潜在最高收益达20%以上。
    QDII产品的投资门槛也较一般理财产品的投资起点高,一般为10万到30万人民币或者等值外币,追加金额按万元算。随着推广QDII理财产品,该门槛也正逐步下降,新出台的产品投资起点正逐步降低。  
 中外资行都热衷挂钩港股,收益率约10%
    结构性理财产品是体现一家银行的产品设计能力的标志。对于结构性理财产品的一般收益率,社科院结构金融研究室主任殷建锋说,总体而言,结构性产品的收益率在银行理财产品中是最高的,一般收益率能达到10%左右,有些甚至能达到百分之三四十。但是,由于风险高,收益的不确定因素也很多。
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